NAME
dtaus - Converter for DTAUS files
SYNOPSIS
dtaus [ -d dtaus ] [ -c control ] [ -b begleit ] [ -l [begleit] ] [ -o
kontroll ] -dtaus | -control
DESCRIPTION
This program can read and write German DTAUS files. DTAUS is an semi-
acronym for DatenTrägerAUStausch. It is used by German credit
institutes in order to manage mass money exchanges between customer
accounts and credit institutes.
Due to its limited availability and usefulness most of the
documentation is held in German. This program is only useful in
Germany or for companies that act in Germany.
For a complete description of the control file please refer to
dtaus.txt and dtaus(5) from this distribution.
OPTIONS
You have to specify exactly one of -dtaus or -control.
-dtaus Liest die Kontrolldatei ein und erzeugt daraus die Bankdatei
sowie alle anderen benötigten Dateien.
-control
Liest eine Bankdatei ein und erzeugt daraus die Kontrolldatei,
dekodiert eine bereits erstellte Bankdatei.
-d dtaus
Explizite Angabe des Dateinamens für die Bankdatei.
Voreingestellt ist dtaus0.txt, was von der Bank als einziger
Dateiname auf der Diskette erwartet wird. Für Testzwecke oder
zur Weiterverarbeitung darf hier die spezielle Datei ‘‘-’’
angegeben werden, wodurch dtaus angewiesen wird, auf die
Standardausgabe zu schreiben.
-c control
Explizite Angabe des Dateinamens der Steuerdatei.
Voreingestellt ist dtaus0.ctl. Da dieser Name jedoch nur intern
verwendet wird, ist er keinen Beschränkungen unterlegen. In
dieser Datei befinden sich die gesamten visuell lesbaren
Informationen für den Geldverkehr. Diese Datei muß für die Bank
in das spezielle DTAUS-Format konvertiert werden. Das geschieht
mit dem Schalter -dtaus.
-b begleit
Explizite Angabe des Dateinamens des Begleitzettels.
Voreingestellt ist dtaus0.doc. Da dieser Name jedoch nur intern
verwendet wird, ist er keinen Beschränkungen unterlegen. Diese
Datei muß ausgedruckt und der Diskette unterschrieben beigelegt
werden.
-l [begleit]
LaTeX-Ausgabe des Begleit-Zettels erwünscht. Diese Datei wird
normalerweise nicht geschrieben. Voreingestellt ist dtaus0.tex
als Dateiname, es kann jedoch ein anderer angegeben werden. Für
die Compilierung wird dtaus.cls benötigt. Diesem Programm liegt
eine einfache Implementierung bei, idealerweise wird jedoch eine
lokal angepaßte Klasse verwendet, die Kopf- und Fußzeilen mit
Logos und Adressen realisiert.
-o kontroll
Explizite Angabe des Dateinamens für die Kontrolldatei.
Voreingestellt ist dtaus0.sik. Da dieser Name jedoch nur intern
verwendet wird, ist er keinen Beschränkungen unterlegen. Es ist
ratsam, diese Datei gut aufzubewahren oder auszudrucken und
abzuheften. Dieses ist neben der Steuer- und Bankdatei die
einzige Aufschlüsselung des getätigten Geldverkehrs.
BESCHREIBUNG
Deutsche Banken bieten für Großkunden oder Kunden mit vielen ähnlichen
Überweisungen oder Bankeinzügen (auch Lastschriften genannt) die
Möglichkeit des papierlosen Geldverkehrs über den Beleglosen
Datenträgeraustausch an. Hierbei wird nicht mehr für jede Überweisung
oder jeden Einzug ein eigenes Formular benötigt, sondern
zusammengehörige Aufträge werden in einer Massensendung verpackt
gemeinsam verarbeitet.
Hier ist jedoch Vorsicht geboten, denn auf dem eigenen Konto erscheint
lediglich eine einzige Kontobewegung. Wenn Geld eingezogen wird,
enthält der Kontoauszug nur die Gesamtsumme, wenn Geld überwiesen wird,
ist auf dem Kontoauszug nur die Gesamtsumme notiert. Es ist daher
immens wichtig, die Ursprungsdaten aufzubewahren bzw. die Kontrolldatei
auszudrucken und abzuheften.
Um an diesem Verfahren teilzunehmen, das den Geldverkehr für
Organisationen erheblich vereinfachen kann, muß mit der jeweiligen Bank
eine gesonderte Vereinbarung getroffen werden, in der die speziellen
Bestimmungen für diesen Datenträgeraustausch akzeptiert werden.
Durch das einfache Format der Steuerdatei läßt sich dieses Verfahren
leicht mit einer Datenbank oder einem größeren Programm koppeln. In
der Tat entstand das Programm nach Aufbau des ersten Wohnheimnetzes in
Oldenburg (Oldbg.) und der ernüchternden Erkenntnis, daß die vom
Kassenwart verwendeten Programme für den Datenträgeraustausch weder
zuverlässig noch nachvollziehbar arbeiteten und somit Ersatz geschaffen
werden mußte. Die technische und finanzielle Verwaltung des
Wohnheimnetzes fand über ein Linux-System mit Datenbankanbindung sowie
dtaus statt.
BESONDERHEITEN
Bei der Verwendung dieses Programms müssen wenigstens die folgenden
Dinge beachtet werden, es sind Vorgaben von den beteiligten Banken.
1. Die Diskette muß mit dem MSDOS-Dateisystem beschrieben sein.
2. Auf einer Diskette darf nur eine einzige DTAUS-Datei enthalten
sein, die den Dateinamen DTAUS0.TXT trägt.
3. Der Diskette muß ein Begleitzettel beigelegt werden, der einige
Angaben erneut enthält sowie persönlich unterschrieben ist.
Dieser Begleitzettel wird von dtaus automatisch erzeugt und
voreingestellt in der Datei dtaus0.doc gespeichert, die nur noch
ausgedruckt und unterschrieben werden muß.
4. Um den Beleglosen Datenträgeraustausch nutzen zu können, muß
vorher eine Zusatzvereinbarung mit der Bank getroffen werden.
5. Die Angaben zum Verwendungszweck haben sich ausschließlich auf
den jeweiligen Zahlungsverkehrsvorgang zu beziehen.
Verwendungszweckangaben dürfen nicht die Übermittlung einer
gesonderten Nachricht außerhalb des Zahlungsverkehrs (z.B.
Rechnung, Lohn- und Gehaltsabrechnung) ersetzen. Werbetexte
dürfen in den Verwendungszweckangaben nicht enthalten sein.
6. Der Kunde ist verpflichtet, den Inhalt der von ihm gelieferten
Datenträger mindestens für einen Zeitraum von zehn Kalendertagen
ab Einlieferung in der Form nachweisbar zu halten, daß dem
Institut auf Anforderung kurzfristig besonders gekennzeichnete
Duplikatsdatenträger geliefert werden können.
7. Der Rückruf eines Datenträgers ist ausgeschlossen, sobald das
Kreditinstitut mit dessen Verarbeitung begonnen hat. Einzelne
Überweisungen und Lastschriften können nach Verarbeitung eines
Datenträgers nur außerhalb des Datenträgeraustauschverfahrens
zurückgerufen werden.
8. Das Kreditinstitut führt Konsistenzprüfungen der auf dem
Datenträger gespeicherten Datei durch. Schlägt diese fehl,
können einzelne Datensätze von der Bearbeitung ausgeschlossen
oder der gesamte Auftrag verworfen werden.
9. Ergeben sich bei der Kontrolle der Datenträger durch das
Kreditinstitut Fehler, so wird es die fehlerhaften Datensätze in
ihrem vollständigen Inhalt nachweisen und sie dem Kunden
unverzüglich mitteilen.
10. Das Kreditinstitut gibt dem Kunden die von ihm erhaltenen
Datenträger zurück. Sie können meistens schon am nächsten
Werktag in der Filiale abgeholt werden.
11. Gutschriften und Belastungen, die auf einem an den Kunden
ausgelieferten Datenträger enthalten sind, werden als
Sammelbuchungen auf dem Konto des Kunden gebucht.
12. In einer Bankdatei kann ein Ausführungsdatum angegeben werden,
wenn die Bearbeitung der Diskette zu einem späteren Zeitpunkt
als der Abgabe der Datei gewünscht wird. Dieses Datum darf
jedoch nicht jünger als das Erstellungsdatum (wird automatisch
von dtaus eingefügt) sein und höchstens 15 Kalendertage über dem
Erstellungsdatum liegen.
RETURN VALUES
On success, zero is returned. On error, 1 is returned.
SEE ALSO
dtaus(5).
DTAUS files use a special but simple and publically documented format.
It is included in the distribution of dtaus as dtaus.txt.
17 November 2001